新加坡特大洗钱案金额增至150亿元，虚拟货币充当了什么角色？

8月，新加坡破获全国有史以来最大的洗钱案，并引起了极大的关注，最新消息该案涉案金额和人数均有新进展。案件详情如下：

8月15日，新加坡出动超过400名来自商业事务局、刑事侦查局、警察部队的特别行动指挥处和警察情报局的查案人员，在全国多个地方展开稽查行动，并于武吉知马、乌节路等超豪华别墅和公寓区逮捕10人，分别为苏海金、苏宝林、苏剑锋、张瑞金、林宝英、王水明、陈清远、苏文强、王宝森和王德海。其中3人是中国公民持有中国护照，其他涉案人员均非新加坡国籍并持有多国国籍或永久居留资格（据悉10人祖籍均为我国福建地区，有部分人已经上了我国涉案在逃人员名单）。

同时，警方对价值约8.15亿新元的94处房产、50辆汽车和一批名酒发出了禁止处置令，并查获了超过1.1亿新元存款的35个相关银行账户和2300万新元现金，以及250个奢侈品包和手表、270多件珠宝首饰等奢侈品和11份虚拟资产信息文件。

随着调查的深入，涉案金额和人数持续增加，截至2023年10月3日：房产增加到152处，车辆增加至62辆，已被扣押在银行户头的资金超14亿5000万新元，超7600万新元现款，价值超3800万新元的加密货币，68条金条，294个名牌包，164只名表和546个珠宝首饰，合计约28亿新元（近150亿元人民币）。确定的涉案人数也增加到34人。涉案金额和人员不排除未来还会增加……

如此大规模的涉案资金，不禁让人疑惑，这些钱到底从何而来？

然而当发现涉案人员的过往经历，才发现事情没那么简单。

网赌、网诈头目

这10人中王水明和苏海金过往经历尤为不简单。王水明在网络赌博行业的名号如雷贯耳，从12年开始其就前往菲律宾从事博彩等网络赌博活动。据悉，巅峰时期，有约7-10个网络赌博集团依附于他，员工总人数超10000人，大约两年前，一个集团每月都能从注册赌徒那获取50亿元人民币，而每个集团都会给王水明固定的分成。苏海金则是一电信网络诈骗的头目。

10人中5人被我国公安通缉

①2015年，苏文强、王德海、苏剑锋就因一起网络赌博案被湖北桂阳县公安经办通缉；

②陈清远在被福建安溪警方通缉的115名涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人之列；

③王水明则是8月15日山东淄博警方捣毁的操作赌博网站、应用程序和网络赌博平台等活动的犯罪团伙之一。通过相关调查发现，这些人在开设网络赌场、电信网络诈骗、售卖违禁品等领域都有涉足，这也就不难知道这些“黑钱”是从何而来的了。

近150亿元人民币的涉案金额，单一的洗钱方式肯定是不够的，从相关的新闻报道中我们也可以窥见一二：

①通过虚拟货币洗钱

该案中已经扣押了价值超3800万新元的加密货币，虽然涉案嫌疑人通过虚拟货币洗钱的具体金额不明，但也表明虚拟货币已经成为洗钱的重要新手段之一。

②通过购置房产、豪车、艺术品、奢侈品等洗钱

房产、豪车、奢侈品等也是洗钱的主渠道，这些资产保值能力强、升值空间大，而且比较好流动。在本案中扣押的房产有152处，豪车等车辆62辆，294个名牌包，164只名表和546个珠宝首饰。

③通过国外银行洗钱

这些人会把 “黑钱”放在境外管制比较宽松的银行里，再通过电子转账的方式转手十几个国家的银行账户，最终把钱汇来新加坡。而一旦钱进入新加坡的银行里，基本就算是干净了。

④通过跨境贸易洗钱

通过使用伪造的文件、虚假的买卖合同来向银行证实资金来源，完成虚假的跨境交易，以达到资金洗白的目的。

⑤通过换汇结汇洗钱

通过高汇率在新加坡收外国劳工的新币，而劳工家乡的亲人就直接收到本地代理的汇款，以此将资金洗白。

⑥通过开公司洗钱

注资、增资都可以成为洗钱的方式。涉案人员中至少有20人挂名数百至上千家公司，例如有一名涉案人员就在七年时间里接连在2300多家公司担任秘书。

今天，其他的洗钱手法我们暂且不深聊，重点关注下虚拟货币洗钱。

大家不难发现，近年虚拟货币洗钱愈演愈烈，越来越多的洗钱案件都发现了虚拟货币的身影。

近年来，各类违法犯罪所得资金借助传统模式“洗白”难度加大。为了逃避打击，转移不法资金，不法分子就需要找寻新的洗钱通道，而虚拟货币的匿名性、去中心化、追踪难、全球流通性、交易便捷性等特点，使得其成为受追捧的洗钱新方式。

根据上游犯罪的不同，虚拟货币洗钱可分为两种：

第一种：虚拟货币本身就是上游犯罪对象

例如：黑客盗币、网络勒索虚拟货币等。犯罪分子通过非法途径获得虚拟货币后，采用币币、混币、跨链、兑币等多种交易，迅速将赃币转移到多个地址后层层洗白，以此对抗追查。

第二种：虚拟货币充当赃款洗白的工具

这些赃款往往来源于电信网络诈骗、赌博、非法集资等。犯罪分子将非法所得通过各种渠道转换成虚拟货币，再通过各种虚拟货币交易将赃款洗白。常见的洗钱手法有：

①组织“币农”“钱骡子”代买虚拟货币洗钱

这是目前国内较为常见的一种通过虚拟货币洗钱手法。不法分子通过租借、购买他人账户在虚拟货币交易平台购买、兑换虚拟货币进行清洗或转移非法资金。

②USDT跑分洗钱

常见于网络赌场收取赌资，跑分参与者到跑分平台购入泰达币作为保证金，参与跑分抢单。

③混币平台/匿名币洗钱

混币平台提供隐藏交易路径和隐藏参与者身份的服务，不法分子可以通过混币服务隐藏其虚拟货币的来源和去向，实现交易完全匿名。

门罗币、达世币等匿名币具备使用记录不可追踪的属性，犯罪分子从不需要实名认证的交易所购买虚拟货币，后兑换成匿名币，再经多个交易所转移，最后兑换成法币洗白资金。

④场外撮合交易洗钱

点对点直接场外交易洗钱，快速跨境转移赃款，最后在境外兑换提现。还有一些中介和场外交易经纪人组织他人用自己的USDT换犯罪分子的低价“灰U”，实现虚拟货币避开交易所直接在用户之间流转，完成赃款洗白。

⑤通过黑市、暗网进行虚拟货币洗钱

在黑市或者暗网上直接进行赃款与虚拟货币的交易，绕过虚拟货币交易所，直接使用“黑钱”从虚拟货币持有者手中“点对点”地购买虚拟货币，再通过交易所提现。

⑥利用NFT、链游、DeFi等洗钱

采用NFT、DeFi、链游等区块链新技术、新手段、新应用将脏款洗白。

结合我们在实战案件技术协助中发现，当下虚拟货币洗钱这些趋势明显：

①虚拟货币洗钱与各类犯罪活动交织渗透

在暴利的驱使下，洗钱犯罪的诱惑无疑是巨大的，随着“洗钱需求”的不断增长，虚拟货币洗钱案件高发，与各类犯罪活动交织渗透，充当了助纣为虐、为虎作伥的角色。

②洗钱手法更隐蔽，资金链路更复杂，追踪难度更大

在实践中，我们发现虚拟货币洗钱在不断演变和升级，洗钱手法不断更迭，由最初的通过组织“币农”“钱骡子”代买虚拟货币、场外撮合交易等洗钱，演变到通过混币平台、去中心化交易所、跨链、山寨交易所等更为复杂、更为隐蔽的手法进行洗钱。

不断升级的洗钱手法，使得赃款的资金链路由“赃款→虚拟货币”的简易模式，发展到“赃款→虚拟货币→隐藏资金链路的其他虚拟货币→毒品/军火交易结算、暗网/黑市交易、境外网赌平台资金结算等”超级复杂模式，层层伪装后的资金链路追踪难度指数级增长。

③洗钱手段不断翻新

实践中，区块链新技术、新应用被快速广泛应用于洗钱，如NFT、DeFi、链游、虚拟货币智能合约对敲交易等。

近日，江西省公安厅等十一部门联合印发《进一步推进江西省打击治理洗钱违法犯罪三年行动工作方案》（以下简称《工作方案》），强化各部门职责担当和工作合力，加强洗钱违法犯罪源头治理，完善打击治理洗钱违法犯罪协作机制，坚决遏制洗钱犯罪蔓延态势。

《工作方案》要求，今年要以洗钱上游犯罪活动，反洗钱反恐怖融资反逃税监管体制机制下的相关涉税违法犯罪，利用离岸公司和地下钱庄向境外转移赃款犯罪活动，利用区块链、元宇宙、虚拟货币、预付费等新兴领域和业态转移、清洗资金的违法犯罪活动以及电信网络诈骗、银行卡诈骗、网络传销、网络赌博等金额大、洗钱风险高的涉众型犯罪活动和危害国家安全的犯罪活动为打击和治理重点方向。

要求中也明确提到了，要将利用区块链、元宇宙、虚拟货币等新兴领域和业态转移、清洗资金的犯罪活动作为打击治理重点。

这也充分说明了，实践中虚拟货币洗钱态势不容乐观。成都链安为助力相关单位打击虚拟货币洗钱等相关犯罪活动，打造了全链条（案件前、中、后期）虚拟货币犯罪打击解决方案，可提供全链条虚拟货币犯罪打击产品+服务解决方案。有相关需求可直接联系我们。