5月31日,中国人民银行签发了 " [2024] 12-14银罚款 ",违反了浙江空间电子工业有限公司(以下简称 " 浙江空间电子有限公司 " )的八项罪行,包括管理机构条例和企业管理条例,没收非法所得共计15,9631,000元,罚款228,2531万元,罚款共计442.163亿元。
此外,当时对公司非法行为负有责任的浙江空间电子公司助理主任和商务部主任张常任分别被罚款115 000美元和300 000美元。
这是中国人民银行自2024年初以来对付款机构开出的最大的罚单。
据SkyEnd称,浙江空间电子公司有两名股东,51%在上海Ikikian网络信息技术有限公司,49%在空间通信控股有限公司,上海Ikik网络信息技术有限公司是Hanghou PingPong智能技术有限公司(下称 " PingPong " )的全资附属公司。
6月6日,PingPong答复经济观察网说,对在2019年购置前部分未遵守国内付款规定的人和当时负责该业务的人以及当时与PingPong没有关系的人处以刑罚。 2021年购置之后,PingPong立即任命了一个新的商业团队,关闭其原有业务,加强其合规性和科技能力,并于2022年完成了其所有结构调整,将其转变为一家以服务跨界电力供应商等新的外贸做法的安全为重点的付款公司。
浙江空间电子设备所涉犯罪类型包括:违反机构条例、违反商业条例、违反清算条例、违反账户管理条例、不遵守客户识别义务、不按要求保存客户身份信息和交易记录、不按要求提交可疑交易报告、与身份不明客户打交道或为客户开立匿名账户、假名账户等。
然而,从长远来看,这将有助于清洁工业环境,提高整个行业的合规水平,并可能导致受监管企业获得更好的发展机会,促进行业赢家和输家,促进整个跨界支付轨道的更健康和更有序的发展。
PingPong是2015年在全球跨境电子交易繁荣中成立的,关于中小型企业、技术企业、金融机构等的综合需求,PingPong建立了一个产品矩阵,涵盖跨境收入、外贸B2B付款、全球收入、全球分销、供应链融资、汇率中和解决方案、出口退款、增值税服务、企业成本管理、SaaS企业服务等,为不同类型的客户提供合规、安保和容易获得一站式数字服务,到2023年12月底,PingPong在全世界有30多个分支机构,覆盖200多个国家和地区,跨界交易累计超过1 000亿元。
近年来,中国人民银行继续加强对各付款机构的监督,各付款机构的罚款数额大幅增加。
2022年12月30日,银联商业有限公司因9项犯罪被罚款6,516万元,成为当年对付款机构进行处罚的最大案件;2023年7月7日,对(中国)财团网络技术有限公司的付款因7项犯罪被没收8.31亿元以上,罚款2,231万元以上;同日,金融和技术有限公司因11项犯罪被没收56.6亿元以上,罚款242.7亿元以上;2023年12月,上海有限公司支付的款项被没收9,150万元以上,对9项犯罪,包括违反机构条例的3,173.7亿元罚款。
北京银科法律办公室的资深合伙人刘玲玲认为,这些案例表明中国人民银行通过加重处罚,旨在敦促付款机构加强内部监管,提高对合规的认识,并确保付款业务的健康发展。 对于付款机构来说,合规是生存和发展的基石。
刘玲玲认为,付款机构需要建立健全的内部控制制度,加强风险管理,严格执行客户识别、记录保存等措施。 与此同时,付款机构应加强与监管机构的沟通与合作,以跟上监管政策的变化,确保业务按部就班地得到遵守。
注册有任何问题请添加 微信：MVIP619 拉你进入群
打开微信扫一扫
添加客服
进入交流群
发表评论