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当心!
这些都是非法的筹款障碍!
今天,让我们彼此了解一下
什么是非法筹款?
如何防止非法筹资
避免落入非法筹资的陷阱?
01
什么是非法筹款?
根据《防止及处置非法融资条例》(下称 " 条例 " ),非法筹集资金是指未经国务院财政管理部门合法授权,或违反国家财务条例,如许诺还本付息或其他投资收益,将资金吸收到具体目标。
02
非法筹资的基本特征是什么?
非法募集资金有三项要素:第一,“未经国务院财政管理的合法授权或违反国家财政管理条例”是非法的;第二,这是“债务还本付息或其他投资收益的许诺”,即诱导;第三,是“将资金吸收到特定目标,即社会目标”。
《中华人民共和国刑法典》(下称“《刑法典》”)主要根据第176条处理非法募集资金罪,第176条处理非法吸收公共存款罪,第192条处理资助欺诈罪。
《中华人民共和国刑法》第176条规定,任何人非法吸收公共存款或变相公共存款,扰乱金融秩序,处3年以下监禁或拘留,并处以罚款或罚款;如果数额巨大,或在其他严重情况下,处3年以上10年以下监禁和罚款;如果数额特别大,或在其他特别严重的情况下,处10年以上监禁和罚款。
《中华人民共和国刑法》第192条规定,利用欺诈手段非法筹集资金非法持有,处3至7年徒刑和罚款;如果数额巨大,或在其他严重情况下,处7年以上或无期徒刑,并处罚金或没收财产。
同时,《条例》第25条规定,因参与非法筹款而造成的损失应由筹款参与人承担。
非法筹资活动广泛多样,以多种形式常见:
1. 建立因特网企业、投资咨询企业、投资咨询企业、各类交易场所或站、专业农民合作社、相互财政援助组织和其他组织,以吸收资金;
2. 以发行或转让股权、索赔、募集资金、出售保险产品或以各种资产管理、虚拟货币、金融租赁等名义收取资金;
3. 商业活动,如货物销售、提供服务、投资项目、以许诺的金钱收益、股本、实物等形式吸收资金;
4. 公开传播关于违反法律、行政条例或国家有关条例,通过大众媒体、即时通讯手段或其他手段吸收资金的信息;
5. 其他涉嫌非法筹集资金的嫌疑。
01
承诺高回报率
为了诱使更多的人参与筹款活动,非法筹款者往往在早期阶段全部和及时履行其承诺,当筹款达到一定规模时,他们秘密转移资金或用钱逃跑,给筹款参与者造成财政损失。
02
创建虚假项目
大多数不法分子欺骗公众,登记合法公司或企业,以国家工业政策为幌子编造假项目,发展创业创新,以及在某些情况下组织免费参观、参观考察等。
03
它基于虚假的宣传。
非法分子经常向宣传、雇用明星倡导者、名人电台、在主要电台、电视、互联网和其他媒体上登广告、在著名报纸上发表评论文章、雇用新闻传单和作出社会捐助等投钱,以制造虚假的主张。
04
利用感情
一些非法的筹资参与者为了完成或提高其业绩,有时采用营销技术,使用亲子关系、地理联系、假造使他们获得高回报的谎言、带见亲属、同学或邻居、迅速扩大参与者范围以及扩大筹资规模。
这个嘛... Well...
我们如何防止非法筹资?
如何避免落入非法筹款的陷阱?
资料来源:中国普通法。
原标题:请收集这份防止非法筹款的指南!
原文已读
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